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新2手机管理端:理财销售新规实施半年:有银行添加利率测算依据,单一数值展示仍为“主流”

新2手机管理端:理财销售新规实施半年:有银行添加利率测算依据,单一数值展示仍为“主流”

分类:财经

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2021-12-28 20:46 人民资讯

“不得单独或突出使用绝对数值”“不得区间数值展示业绩比较基准”……自发布以来,理财销售新规已实施了半年之久。近日,北京商报记者调查发现,当前部分银行已着手调整了展示方式,添加业绩比较基准测算依据,意在对投资者进行风险提示。在北京地区的多家银行网点中,理财经理在对业绩比较基准的描述上也较为谨慎,模糊话术、误导投资者情形不复存在。不过,需要关注的是,在投资者风险承受能力不高、理财水平参差不齐的情况下,不符合监管要求的单一数值、区间数值型展示方式依旧是“主流”。

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添加业绩比较基准测算依据

今年6月27日,银保监会发布的《理财公司理财产品销售管理暂行办法》已开始实施。按照新规要求,理财产品展示“不得单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准”。理财销售新规发布后,对市场更好实现净值化转型,打破刚兑预期有重要的意义。如今新规实施半年,北京商报记者注意到,已有多家银行着手调整业绩比较基准展示方式,在产品列表中添加了更为细化的测算依据。

在一家国有大行手机银行App,一款在售的开放式理财产品列出了两个指标供投资者参考,一个为近3月年化收益率2.98%,另一个为最新净值1.014470。在近3月年化收益率展示界面,该行向投资者标注了测算依据,2.98%的展示数值为本次报价和对应时间内报价的年化收益,并非最终持有到期收益率。一家股份制银行也直接在产品列表下方向投资者明示,“本次业绩比较基准依据理财产品的投资范围及比例、投资策略,并综合考量市场环境等因素制定,模型不代表实际投资情况。”

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